Riskindikatorer kompletterar företagsscoren och ger ytterligare insikter om ett företags finansiella styrka, betalningsbeteende och tillväxtpotential. De hjälper dig att förstå företagets styrkor och risker och ger ett bredare underlag för kreditbedömning.
INNEHÅLL
➡ Vilka riskindikatorer visas i den svenska företagsrapporten?
➡ Vad är Styrkeindikator (Financial Strength Indicator)?
➡ Vad är Tillväxtindikator (Growth Prediction)?
➡ Vad är DBT (Days Beyond Terms)?
➡ Vad är Betalningsbeteende (Payment Behaviour Indicator)?
➡ Vad är Betalningsförväntning (Payment Expectation Indicator)?
➡ Vad är Estimerad Omsättning (Estimated Turnover Indicator)?
➡ Varför saknas vissa riskindikatorer?
➡ Vad är riskindikatorer?
Riskindikatorer analyserar olika delar av företagets ekonomi. Till skillnad från företagsscoren, som prognostiserar företagets risk för insolvens, fokuserar riskindikatorer på mer specifika områden. Vilka indikatorer som finns tillgängliga kan variera beroende på företag, land och vilket underlag som finns tillgängligt.
➡ Vilka riskindikatorer visas i den svenska företagsrapporten?
I den svenska företagsupplysningen visas Styrkeindikatorn och Tillväxtindikatorn (när det finns tillräckligt med underlag). Vid internationella företagsupplysningar kan även andra indikatorer vara tillgängliga. Nedan listar vi samtliga som kan förekomma hos Creditsafe.
➡ Vad är Styrkeindikator (Financial Strength Indicator)?
Creditsafes finansiella styrkeindikator använder ett antal nyckeltal från företagets senaste redovisning för att skapa en bild av den ekonomiska situationen. Vi analyserar likviditeten och styrkan i företagets finansiella ställning. Den starkaste styrkeindikatorn är A1 och den svagaste är D. Indikatorerna följer sedan i fallande ordning.
Bedömningen tar bland annat hänsyn till:
- Soliditet
- Likviditet
- Skuldsättning
- Utvecklingen av företagets eget kapital
Indikatorn kompletterar övrig ekonomisk information och kan användas för att få en snabbare överblick över företagets finansiella situation.
Tillgänglighet: Finns på alla företag med årsredovisning och som har en internationell score på A, B, C eller D. Länderna som omfattas är Belgien, Danmark, Kanada, Tyskland, Frankrike, Sverige, Storbritannien, Irland, Italien, Nederländerna och Norge.
➡ Vad är Tillväxtindikator (Growth Prediction)?
Tillväxtindikatorn är en AI-baserad indikator som uppskattar sannolikheten att ett företags nettovärde kommer att öka när nästa årsredovisning publiceras. Modellen analyserar historiska företagsdata och finansiella faktorer för att identifiera företag med potential för framtida tillväxt. Resultatet visas som Ja eller Nej.
Tillgänglighet: Belgien, Danmark, Frankrike, Irland, Italien, Luxemburg, Nederländerna, Norge, Sverige, Storbritannien, Tyskland och Österrike.
➡ Vad är DBT (Days Beyond Terms)?
Indikatorn för DBT visar hur många dagar efter förfallodatum ett företag i genomsnitt betalar sina fakturor. Informationen bygger på Payment Data och ger information om företagets faktiska betalningsbeteende.
➡ Vad är Betalningsbeteende (Payment Behaviour Indicator)?
Indikatorn för betalningsbeteende visar hur snabbt ett företag betalar sina fakturor. Den bygger på viktad information om företagets betalningsbeteende.
Indikatorn liknar DBT, men baseras på viktad betalningsinformation från de senaste 12 månaderna, medan DBT beräknas utifrån betalningsinformation från de senaste 36 månaderna.
Tillgänglighet: Finns på alla företag som har en utestående faktura eller faktura som betalats under de senaste 12 månaderna. De länder som omfattas är för närvarande Belgien, Tyskland, Frankrike, Storbritannien, Italien, Irland, Nederländerna och USA.
➡ Vad är Betalningsförväntning (Payment Expectation Indicator)?
Indikatorn för betalningsförväntan mäter sannolikheten för att ett företag kommer att misslyckas med att betala sina obetalda fakturor under de närmaste 12 månaderna. Bedömningen baseras bland annat på betalningar till leverantörer, balansuppgifter och leverantörsskulder. PEI anges från 1 (hög risk för försenad betalning) till 10 (betalning före förfallodag mycket troligt).
Tillgänglighet: Finns på alla företag som har en internationell score på A, B, C eller D och en förväntad sannolikhet för betalning enligt kraven. Länderna som omfattas är Belgien, Tyskland, Frankrike, Storbritannien, Italien, Nederländerna och USA.
➡ Vad är Estimerad Omsättning (Estimated Turnover Indicator)?
Estimerad omsättning är endast tillgänglig för företag i Storbritannien och Irland. Det finns på företag som har räkenskaper (senaste tre år) med balansvärden utan inrapporterade omsättning. Omsättningen beräknas genom att använda nyckeltal från företagets balansräkning och genomsnittsvärden från andra företag inom samma bransch.
ETI presenteras genom att vi använder fyra huvudintervall, där det högsta intervallet indikerar omsättning högre än 10 miljoner. Intervallerna är baserade på vilka företag som har krav på rapportering och större företag kommer att rapportera sina siffror genom vanliga processen.
➡ Varför saknas vissa riskindikatorer?
Vilka indikatorer som finns tillgängliga beror bland annat på var företaget är registrerat och vilken information som finns tillgänglig. Alla indikatorer finns därför inte för alla företag eller på alla marknader. Att en viss riskindikator saknas ska inte i sig tolkas som något positivt eller negativt om företaget.